W celu zapewnienia właściwego poziomu bezpieczeństwa i ochrony, wynikających z Dyrektywy MIFID, Kredyt Bank S.A. klasyfikuje swoich Klientów na:
Klientów detalicznych,
Klientów profesjonalnych
Uprawnionych kontrahentów
Każda kategoria zapewnia Klientowi inny poziom ochrony, odpowiednie informacje na temat produktów i usług inwestycyjnych świadczonych przez firmę inwestycyjną. Zgodnie z Dyrektywą MIFID, najwyższy poziom ochrony przysługuje Klientom detalicznym, zaś najniższy Klientom branżowym będącym Uprawnionymi kontrahentami.
Kredyt Bank S.A. dokonuje klasyfikacji Klientów w oparciu o kryteria określone w:
Dyrektywie MiFID
zmianach do ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2005 r. nr 183 poz. 1538 z późn. zm.)
wewnętrznych regulacjach Banku
na podstawie dostępnych w Kredyt Banku informacji klasyfikowanego Klienta
na podstawie informacji dostarczonych przez Klienta.
Przegląd kategorii:
Klienci detaliczni
Poziom ochrony: najwyższy poziom ochrony
Klienci profesjonalni - Klient, który posiada doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie niezależnych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, który jest:
1. Podmiotem licencjonowanym lub podlegającym regulacji w zakresie dotyczącym prowadzenia działalności na rynkach finansowych:
bankiem,
firmą inwestycyjną,
zakładem ubezpieczeń,
funduszem inwestycyjnym lub towarzystwem funduszy inwestycyjnych,
funduszem emerytalnym lub towarzystwem emerytalnym,
towarowym domem maklerskim,
podmiotem zawierającym w ramach prowadzonej działalności gospodarczej na własny rachunek transakcje na rynkach kontraktów terminowych, opcji lub innych instrumentów pochodnych, albo na rynkach pieniężnych wyłącznie w celu zabezpieczenia pozycji zajętych na tych rynkach lub działających w tym celu na rachunek innych członków takich rynków, o ile odpowiedzialność za wykonanie zobowiązań tych transakcji ponoszą uczestnicy rozliczający tych rynków,
instytucją finansowa inną, niż wymienione w tiret 1-7,
inwestorem instytucjonalnym, innym niż wskazany w tiret 1-8, prowadzącym regulowaną działalność na rynku finansowym,
podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność równoważną do działalności prowadzonej przez podmioty wskazane w tiret 1-9.
2. Jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub inną organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje.
3. Innym inwestorem instytucjonalnym, którego głównym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekurytyzacją aktywów lub zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych.
4. Przedsiębiorcą spełniającym, co najmniej dwa z poniższych kryteriów:
Uwaga: równowartość kwot wskazanych w Euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ustalanego przez Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez tego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego.
5. Podmiotem innym niż wskazane powyżej, który na swój wniosek został przez firmę inwestycyjną uznany za klienta profesjonalnego. Poziom ochrony: ta kategoria Klientów zobowiązana jest przekazać swojej firmie inwestycyjnej mniej informacji aniżeli Klienci detaliczni oraz korzysta z mniejszej ochrony niż Klienci detaliczni.
Uprawnieni kontrahenci - Klienci profesjonalni którzy działają w sektorze finansowym i co do których zakłada się, iż posiadają doświadczenie pozwalające im na podejmowanie decyzji inwestycyjnych, w oparciu o ich profil korporacyjny.
Poziom ochrony: najniższy poziom ochrony
Klienci mają prawo w dowolnym czasie wnioskować o zmianę kategorii, do której został zakwalifikowany. Zmiana może dotyczyć
zwiększenia poziomu ochrony
zmiana z kategorii klienta profesjonalnego na detalicznego
zmiana z kategorii uprawnionego kontrahenta na:
klienta profesjonalnego,
klienta detalicznego.
obniżenia poziomu ochrony:
zmiana z kategorii klienta detalicznego na klienta profesjonalnego,
zmiana z kategorii klienta profesjonalnego na uprawnionego kontrahenta
W przypadku złożenia przez Państwa wniosku o zmianę kategorii oraz zastosowanie niższego poziomu bezpieczeństwa i ochrony, Kredyt Bank S.A.. w oparciu o informacje przedstawione we wniosku, jak również mając na względzie wymogi Dyrektywy MIFID, dokona oceny Państwa kompetencji, wiedzy i doświadczenia w odniesieniu do produktów i usług, które potencjalnie mogą podlegać Państwa zainteresowaniu.
Wypełniony wniosek należy złożyć w formie pisemnej w dowolnym Punkcie Obsługi Klienta.
