- dobór optymalnego rozwiązania dopasowanego do konkretnego przypadku
- pełna informacja o rodzajach ryzyk oraz złożoności produktów
- współpraca z doświadczonym Dealerem
Zarządzanie ryzykiem walutowym
Kredyt Bank zapewnia szeroką gamę rozwiązań, które - w oparciu o zestaw podlegających modyfikacji produktów podstawowych - pozwalają stworzyć wariant najlepiej dostosowany do sytuacji konkretnego przedsiębiorstwa. Wyczerpujące informacje przekazane przez specjalistę Kredyt Banku pomagają w określeniu korzyści i ewentualnych konsekwencji zastosowania wybranego wariantu. A to pozwala na podjęcie w pełni świadomej decyzji.
Oferta produktów tego typu podlega ciągłym udoskonaleniom, wymienione poniżej propozycje są punktem wyjścia do tworzenia indywidualnych rozwiązań.
FX Spot – natychmiastowa transakcja walutowa
Transakcja FX spot – natychmiastowa transakcja walutowa to umowa między stronami na zakup/sprzedaży pewnej kwoty waluty zagranicznej z natychmiastową dostawą. Kurs wymiany, po którym dokonywany jest zakup i sprzedaż, to kurs spot.
FX Swap – swap walutowy
Swap walutowy to transakcja, gdzie dwie strony wymieniają daną kwotę jednej waluty na inną w różnych dniach waluty (zazwyczaj spot i forward). Obie strony uzgadniają wymianę walutową jednego dnia i jednocześnie uzgadniają odwrócenie tej transakcji w terminie w przyszłości (zazwyczaj w terminie krótszym niż 12 miesięcy).
FX Forward – terminowa transakcja walutowa
Transakcja FX forward, terminowa transakcja walutowa, to umowa między dwoma stronami na zakup/sprzedaż pewnej kwoty obcej waluty, przy czym termin zapadalności transakcji wymiany leży w przyszłości (zazwyczaj w okresie nie dłuższym niż 12 miesięcy). Kurs wymiany, po którym dokonywany jest zakup i sprzedaż, nazywany jest kursem forward.
Opcja FX (standardowa – plain vanilla)
Opcja FX daje nabywcy prawo (ale nie obowiązek) do zakupu (call) lub sprzedaży (put) uzgodnionej kwoty konkretnej waluty po ustalonym z góry kursie wymiany w określonym terminie (opcja typu europejskiego) lub do określonego terminu (opcja typu amerykańskiego). Sprzedający (lub wystawca) opcji walutowej jest zobowiązany, jeżeli nabywca opcji walutowej skorzysta ze swojego prawa, do dostarczenia lub nabycia kwoty uzgodnionej waluty po z góry ustalonym kursie wymiany.
Aby uzyskać to prawo, nabywca opcji walutowej płaci premię sprzedającemu.